Ліцензія на комерційну діяльність у віртуальній валюті або BitLicenses
Для здійснення комерційної діяльності у віртуальній валюті в штаті Нью-Йорк організації можуть подати заяву на отримання ліцензії BitLicense або статуту відповідно до Закону про банківську діяльність у Нью-Йорку (наприклад, цільової трастової компанії штату Нью-Йорк або державного банку штату Нью-Йорк -Йорк) з дозволом на ведення віртуального валютного бізнесу.
У червні 2015 року Департамент фінансових послуг штату Нью-Йорк випустив Правила віртуальної валюти 23 NYCRR Part 200 відповідно до Нью-Йоркського закону про фінансові послуги. З того часу, відповідно до цієї постанови, отримання ліцензії BitLicense є регульованим способом доступу до віртуального валютного ринку Нью-Йорка, який залишається центром технологічних інновацій США.
Якщо ваш фонд цифрових активів буде працювати з Нью-Йорка або прийматиме капітал від інвесторів з Нью-Йорка, ми рекомендуємо вам звернути увагу на кілька дуже важливих пунктів, які стосуються підготовки документів, вимог до статутного капіталу та питань, пов’язаних із маркетингом. Команда юристів компанії Finance Business Service має у своєму розпорядженні все необхідне для надання юридичної допомоги в процесі подання заявки та підготовки всієї необхідної документації.
Перед підготовкою документів та поданням заявки необхідно чітко розуміти, що діяльність Вашої компанії буде пов’язана безпосередньо з віртуальною валютою та відповідатиме одному з п’яти напрямків:
- одержання віртуальної валюти для передачі або передача віртуальної валюти;
- зберігання, утримання чи обслуговування віртуальної валюти чи контроль над нею від імені інших осіб;
- купівля та продаж віртуальної валюти як бізнес клієнта;
- надання послуг з обміну в якості клієнта;
- контроль, адміністрування чи випуск віртуальної валюти.
Вимоги та процес подання заявки для отримання ліцензії BitLicense
- ✔ Вимоги до інформації, що подається у заявці:
Існує декілька документів, які заявник зобов’язаний надати у процесі подання заявки на отримання ліцензії BitLicense.
Заявка на отримання ліцензії має бути подана у письмовій формі та повинна містити дуже докладну інформацію про компанію, структуру, список та детальні біографічні дані кожного окремого заявника та кожного директора, головної посадової особи, основного акціонера та основного бенефіціара, довідковий звіт, підготовлений незалежним слідчим агентством щодо кожного окремого заявника та кожної головної посадової особи, поточний фінансовий звіт заявника та кожної головної посадової особи, а також прогнозований баланс та звіт про прибутки та збитки на наступний рік діяльності заявника, пояснення до методології, що використовується для розрахунку вартості віртуальної валюти у фіатній валюті; а також іншу додаткову інформацію, яку може вимагати суперінтендант.
- ✔ Вимоги до капіталу:
Мінімальної суми нині не встановлено. Суперінтендант оцінює фінансову репутацію ліцензіата. Визначення фінансової цілісності включає кілька факторів, таких, як сукупні активи ліцензіата та загальні зобов’язання, очікуваний обсяг віртуальної валютної діяльності, сума використаного кредитного плеча, ліквідні позиції, види продуктів або послуг, які будуть пропонуватися, серед багатьох інших змінних. Зрештою, суперінтендант відповідає за оцінку того, чи буде сукупність всієї зібраної інформації вважати потреби в капіталі задоволеними.
- ✔ Вимоги до маркетингу:
Якщо ви отримали дозвіл на отримання ліцензії BitLicense, є вимоги щодо дотримання вимог до реклами та маркетингу. Компанія повинна слідувати, на додаток до вже встановлених правил SEC, встановленим правилам для приватних фондів.
Власники ліцензій повинні адаптувати свою рекламу та маркетинг для захисту інтересів споживачів, розкриваючи всі ризики, пов’язані з їхніми продуктами та послугами, до угоди. Вони також повинні відображати фразу “Ліцензовано Департаментом фінансових послуг штату Нью-Йорк на ведення бізнесу з віртуальною валютою”.
- ✔ Вимоги до претендентів:
Власник ліцензії повинен підтримувати певний обсяг активів для забезпечення фінансової стабільності та продовження діяльності. Цю суму визначає суперінтендант NYDFS, який розглядає записи та умови компанії, а також мати гарантійну заставу або трастовий рахунок у доларах США для захисту активів та коштів клієнтів. Суперінтендант NYDFS також визначає суму.
Компанія повинна вести записи, бухгалтерські книги та іншу подібну документацію принаймні за 7 років за всіма рахунками чи транзакціями. Крім того, вони повинні бути готові надати їх у NYDFS у будь-який час, а також надавати фінансові звіти та розкриття фінансової інформації, що пройшла аудиторську перевірку. Основна мета – перевірка фінансів та практики, щоб визначити, чи перебуває власник ліцензії у хорошому фінансовому стані та чи виконав він усі правила.
Необхідно впровадити програми боротьби з відмиванням грошей та кібербезпеки, що означає впровадження програми KYC та призначення директора з інформаційної безпеки. Власники ліцензій повинні надавати інформацію про шахрайські транзакції, зломи та витоки даних у NYDFS, коли вони відбуваються.
Власникам BitLicense, як умовної, так і повної, дозволяється виконувати повний спектр фінансових дій у Нью-Йорку та отримувати схвалення, що підтверджує довіру інвесторів та клієнтів криптокомпанії.
Юристи компанії Finance Business Service нададуть повну та детальну консультацію вивчивши Ваш бізнес та супроводжуватимуть протягом усього процесу подання та отримання заявок BitLicense, який вимагає співпраці у наданні докладної інформації про компанію, її власників, співробітників, бізнес-план та операції DFS для найбільш ефективної обробки.
